Trasferimento di denaro in Spagna

Il trasferimento di denaro dalla Spagna può avvenire attraverso diverse modalità e servizi finanziari, ognuno con le proprie caratteristiche e considerazioni. In questo articolo, esploreremo due dei metodi più comuni per effettuare trasferimenti di denaro dalla Spagna all’Italia:

1. bonifico bancario
2. contanti

Ad ogni modo, si deve partire dalla premessa che, in Spagna, i pagamenti in contanti sono soltanto ammessi se:

• non si supera la quantità di 1.000,00 euro per operazioni in cui una delle parti coinvolte agisce in qualità di titolare di un’impresa o professionista;
• non si supera la quantità di 10.000,00 euro e la persona che effettua il pagamento è una persona fisica, che non agisce come titolare di un’impresa o come professionista, e non ha domicilio fiscale in Spagna.

Per calcolare gli importi sopra indicati, vengono sommati gli importi di tutte le operazioni o pagamenti in cui è possibile frazionare la consegna di beni o la prestazione di servizi.

La violazione delle limitazioni ai pagamenti in contanti costituisce un’infrazione amministrativa grave, che può essere commessa sia dalle persone o entità che effettuano il pagamento, che da coloro che ricevono totali o parziali importi in contanti, violando la limitazione stabilita. In questo modo la sanzione consisterà in una multa proporzionale al 25% della base imponibile (può essere ridotta ad un 50% se vengono soddisfatte determinate condizioni).

1.- Bonifico Bancario

Il bonifico bancario è uno dei modi più utilizzati per trasferire denaro dalla Spagna all’Italia. Le aziende italiane che desiderano effettuare trasferimenti di denaro devono avere un conto bancario attivo sia in Spagna che in Italia. Durante la procedura di bonifico, è essenziale fornire informazioni dettagliate sul:

• destinatario, tra cui nome, cognome e indirizzo di residenza.
• numero di conto bancario o codice IBAN.

È importante notare che i costi e le commissioni bancarie in Spagna possono variare significativamente rispetto a quelli italiani.

Occorre pertanto fare attenzione per evitare spese aggiuntive.

Ad esempio:

1. prevedere il bonifico con alcuni giorni di anticipo può aiutare a evitare i costi aggiuntivi associati ai trasferimenti urgenti, poiché il circuito internazionale potrebbe richiedere almeno due giorni lavorativi per completare la transazione;

1. verificare se ci sono limiti di importo massimo per i trasferimenti in uscita dal conto bancario italiano e assicurarsi di rispettarli o modificarli in anticipo, se necessario.

Nonostante possano sorgere alcune complicazioni, il bonifico bancario è considerato il modo più sicuro e legale per effettuare trasferimenti di denaro internazionali. Infatti, come si vedrà nel punto successivo, il pagamento in contanti non è l’opzione più consigliata.

2.- Contanti

Il trasferimento di denaro in contanti tra Italia e Spagna può presentare sfide e rischi a causa delle rigorose normative antiriciclaggio in entrambi i paesi. Questo non si limita solo a monete e banconote, ma include anche:

• Assegni al portatore;
• Materiali preziosi come oro, argento e pietre preziose.

Esistono limiti al trasferimento di denaro in contanti in Spagna, e superare tali importi senza documentazione adeguata può essere vietato o soggetto a sanzioni.

Nell’Unione Europea, il limite massimo di denaro contante, che può essere portato all’estero senza dichiarazione, è di 10.000 euro per persona. Oltre questa somma, è necessario compilare e presentare una dichiarazione doganale.

Omettere la dichiarazione o fornire informazioni false o incomplete può comportare sanzioni:

• amministrative con multe che possono arrivare fino al 50% della somma trasportata
• penali che possono includere:
  • reclusione da 6 mesi a 4 anni
  • multe da 600,00 euro fino a 12.500 euro.

Se vi servono informazioni sul trasferimento di denaro in e dalla Spagna, Empresando è a disposizione per una prima analisi della vostra situazione. Potrete contare su esperti professionisti bilingue, in grado di spiegarvi, nella vostra lingua, tutte le opzioni che avete a disposizione per effettuare un trasferimento di denaro per o dalla Spagna.

Per un primo consulto, potete scriverci a info@empresando.it o chiamare il numero +39 0236709889.